「経理のことは何も分かりません。領収書を渡すので、全部お願いできますか？」——実は、当事務所に寄せられるご相談で、いちばん多いのがこの言葉です。
そして答えを先に言うと、できます。領収書と通帳のコピーをお渡しいただくだけで、記帳から決算・申告まで、税理士がすべて引き受けることは可能です。この記事では、「丸投げ」でどこまで任せられるのか、何を用意すればいいのか、そして知っておいていただきたい注意点を整理します。
「丸投げ」で税理士に任せられること
一般に「丸投げ」と呼ばれる依頼のかたちでは、次の業務をすべて税理士側が行います。
- 記帳代行：領収書・請求書・通帳の動きを、会計帳簿に起こす作業
- 決算書の作成：一年分の帳簿をまとめ、決算書に仕上げる
- 税務申告：法人税・所得税・消費税の申告書を作成し、提出する
- 届出・納付のご案内：期限のある手続きを管理し、納税額と期日をお知らせする
つまり、数字にまつわる作業は、ほぼすべて任せられます。簿記の知識も、会計ソフトの操作も必要ありません。
お客様にお願いするのは「資料を渡すこと」だけ
丸投げといっても、材料がなければ帳簿は作れません。お願いしたいのは次の資料です。
- 領収書・レシート（封筒や箱にまとめて入っている状態で大丈夫です）
- 請求書・売上の分かる資料
「通帳のコピーやクレジットカードの明細は？」と思われたかもしれません。以前は「コピーを送ってください」とお願いしていましたが、現在は銀行口座もクレジットカードも、会計ソフトと直接連動できます。最初に連動の設定だけご協力いただければ、日々の入出金はこちらで自動的に取り込んで処理します。設定の手順は、こちらが主導でご案内しますのでご安心ください。毎回資料をご用意いただく必要はありません。
領収書も、日付順に並べたり、ノートに貼ったりする必要はありません。最初の整理はこちらで引き受けながら、負担の少ない預け方を一緒につくっていきましょう。「こんな状態で渡すのは恥ずかしい」とおっしゃる方が多いのですが、むしろ手を加えていない状態のほうが、正確に処理できます。
量が多い場合や、事業用と私用が混ざっている場合には、整理用のボックスやファイルをこちらからご提案し、「どう分けておくと楽か」まで具体的にお伝えします。「整理してから持ってきてください」と突き放すことはありません。どう整理したらいいかから、一緒に始めましょう。
丸投げの注意点 ― 知っておいてほしい2つのこと
1. 資料が揃っているほど、税金は正しく安くなる
経費の領収書が抜けていると、その分だけ利益が多く計算され、本来より多い税金を払うことになります。「これは経費になるのかな？」と迷うものが出てきたら、事前にいつでもお尋ねください。その都度お答えします。捨てられた領収書だけは取り戻せませんので、迷ったら捨てずに残しておいてください。
2. 決算直前より、早めに渡すほど有利
資料を年に一度まとめてお預かりする方法もありますが、数か月ごとにお預かりできると、期中の利益がリアルタイムに近い形で見えるようになります。すると、決算前に利益と納税額を予測して、対策を打つ余地が生まれます。詳しくは「利益が出た年の節税」で解説していますが、税金対策は決算が終わってからではほぼ打てません。丸投げでも「早めに渡す」だけで、結果は変わります。
「丸投げを嫌がる税理士」もいる中で、なぜできるのか
事務所によっては、記帳はお客様自身で行う「自計化」を前提としているところもあります。どちらが良い悪いではなく、方針の違いです。なお「どこまで自分でやり、どこから頼むか」の線引きそのものに迷っている方は「はじめての確定申告 ― どこまで自分で？どこから頼む？」を、事務所が遠くて迷っている方は「オンライン丸投げ ― 全国どこからでも、領収書を送るだけ」もあわせてご覧ください。
当事務所（税理士事務所BLOOM)が丸投げをお引き受けできるのには、理由があります。ひとつは、資料の整理の仕方を、こちらから具体的に提案・指導できること。ボックスひとつ用意するだけでも、お客様の手間は大きく減ります。もうひとつは、通帳やクレジットカードの会計ソフト連動を、こちらが主導で設定・ご案内できること。仕組みで手間を減らしているから、「領収書を渡すだけ」が成り立つのです。
領収書を渡すだけの「おまかせプラン」は、経理の経験がない方、本業に集中したい方にこそ使っていただきたいプランです。数字の管理はこちらで引き受け、面談では「この先どうするか」の話に時間を使う——それが、事業にとっていちばん生産的な分担だと考えています。
よくあるご質問
Q.領収書がぐちゃぐちゃでも大丈夫ですか？
ご安心ください。こちらから整理の方法をご提案しますので大丈夫です。投げ込み方式のボックスなど、お客様に合わせてご負担が最小になるやり方をご提案します。「整理してから持ってきてください」とお願いすることはありません。
Q.何年も申告をしていません。それでも相談できますか？
ご相談いただけます。むしろ放置期間が長くなるほど不利になりやすいため、早めのご相談をおすすめします。状況を整理し、どこから手をつけるべきかを一緒に考えます。責めるようなことは決してありません。
Q.事業年度の途中からでも引き受けてもらえますか？
可能です。期の途中からでも、それまでの資料をまとめてお預かりして記帳から整えます。決算直前よりも早い時期にご相談いただくほど、決算前の対策も打ちやすくなります。
浅原 健太（あさはら けんた）
税理士（登録番号 第151926号・近畿税理士会 豊能支部）／経営学修士（MBA）｜税理士事務所BLOOM 代表
大阪・池田を拠点に、全国対応（オンライン含む）で法人・個人の税務をサポート。「申告して終わり」にせず、決算前の早い段階で利益・納税額をシミュレーションし、先回りでご提案することを大切にしています。初回のご相談は無料です。